Devrais-Je Acheter Des Options D'Achat D'Actions De La Société

Que dois-je faire avec mes options d'achat d'actions Mis à jour le 13 octobre 2016 Les options d'achat d'actions constituent un avantage considérable offert par de nombreuses sociétés. Options d'achat d'actions vous permettent d'acheter des actions à un prix réduit. Vous êtes tenu de tenir sur le stock pour un ensemble de temps avant que vous pouvez vendre le stock. La société permet à l'employé de bénéficier de la croissance de l'entreprise quand ils offrent des options d'achat d'actions. Start-ups offrent souvent cette option avec un salaire de départ inférieur, mais les plus grandes entreprises peuvent offrir des stock options trop. Quand dois-je acheter des options d'achat d'actions Si vous avez eu la possibilité d'acheter des options d'achat d'actions, vous voudrez peut-être en profiter si vous pouvez actuellement vous permettre de le faire. Vous ne devriez pas aller dans la dette pour acheter des options d'achat d'actions. Il est important que vous peser le risque de ces stocks contre ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Vous devez également acheter des options d'achat d'actions si vous êtes convaincu que la société va continuer à croître et à profiter. Vous devriez également regarder les conditions concernant les options d'achat d'actions et combien de temps il vous faut pour devenir investi dans les stocks. Si vous prévoyez de quitter la société bientôt, vous ne pouvez pas vouloir acheter les stocks. Lorsque vous achetez les stocks, vous devriez également planifier les incidences fiscales, certaines options d'achat d'actions sont donnés en franchise d'impôt, et vous ne payez un impôt sur les gains en capital lorsque vous les vendre. D'autres sont déclarés comme un revenu imposable. Quand devrais-je ne pas profiter des options d'achat d'actions Parfois, le prix offert peut ne pas être profondément actualisé suffisamment pour être bénéfique. Si la remise n'est pas très profonde ou si le prix du marché actuel est tombé en dessous du montant qu'ils offrent vos options pour, alors ce n'est pas une bonne affaire. Vous perdrez de l'argent lorsque vous décidez de faire la vente des stocks. Si vous ne pouvez pas se permettre vos options d'achat d'actions, vous ne devriez pas les acheter. Cela signifie que vous n'allez pas dans la dette ou finissent par acheter la valeur d'un mois de dépenses sur une carte de crédit afin de se permettre les options. Que dois-je faire avec mes options d'achat d'actions une fois que je les ai Si vous achetez les options d'achat d'actions, vous devriez définir une ligne directrice sur quand vous voulez vendre les actions. Vous pouvez vouloir conserver un certain pourcentage de vos actions, mais il est important de diversifier vos placements et vos épargnes, vous devrez donc vendre certaines de vos actions. Vous pouvez définir un montant en dollars pour indiquer quand il est temps de vendre vos actions, puis de vendre le pourcentage que vous avez fixé. En outre, vous pouvez fixer un autre montant de chiffre en dollars lorsque vous vendez un autre pourcentage. Vous pouvez avoir des moments où les stocks diminuent en valeur, ne panique et les vendre. Vous devriez monter les bas dans les stocks. Le plus grand danger de profiter des options d'achat d'actions est d'avoir trop de votre argent noué dans un seul stock. Assurez-vous de diversifier dès que vous le pouvez. Puis-je utiliser les options d'achat d'actions pour épargne-retraite Il est possible d'utiliser vos options d'achat d'actions pour vos épargnes de retraite, mais elles ne seront pas protégées des impôts de la façon dont vos placements dans un 401 (k) ou IRA serait. Une façon de contourner cela est d'investir l'argent que vous obtenez de la vendre ou de dividendes dans un compte IRA. Lorsque vous possédez des actions, vous recevrez des dividendes sur les actions. Vous devez déterminer ce que vous voulez faire avec cet argent maintenant. Vous pouvez vraiment améliorer votre épargne-retraite en mettant vos dividendes directement dans un IRA ou un autre compte d'épargne qui a été réservé à la retraite. Il peut être frustrant de réaliser que les actions que vous détenez en tant que sécurité ont chuté en valeur. Si vous êtes sérieux au sujet d'entrer sur le marché, vous devriez parler à un planificateur financier. Et de discuter de la façon dont les options d'achat d'actions s'inscrivent dans votre plan financier global. Si vous voulez vraiment construire la richesse. Vous devez suivre attentivement un budget, planifier la retraite et investir judicieusement. Il faudra du temps, mais il est possible. Les notions de base des options de prix sont des contrats qui donnent aux acheteurs d'options le droit d'acheter ou de vendre un titre à un prix prédéterminé au plus tard le jour spécifié. Ils sont les plus couramment utilisés dans le marché boursier, mais sont également trouvés dans les futures. Des matières premières et des devises. Il existe plusieurs types d'options, y compris des options d'échange flexibles. Exotiques. Ainsi que les options d'achat d'actions que vous pouvez recevoir d'un employeur comme compensation, mais pour nos fins ici, notre discussion se concentrera sur les options liées au marché boursier et plus précisément, leur prix. Quelles sont les options d'achat et pourquoi? Une variété d'investisseurs utilisent des contrats d'option pour couvrir des positions, ainsi que d'acheter et de vendre des actions, mais de nombreux investisseurs option sont des spéculateurs. Ces spéculateurs n'ont généralement pas l'intention d'exercer le contrat d'option, qui est d'acheter ou de vendre le stock sous-jacent. Au lieu de cela, ils espèrent capturer un mouvement dans le stock sans payer une grosse somme d'argent. Il est important d'avoir un avantage lors de l'achat d'options. Une erreur commune que certains investisseurs d'option font est d'acheter en prévision d'un événement bien médiatisé, comme une annonce de revenus ou d'approbation de médicaments. Les marchés d'options sont plus efficaces que ne le pensent de nombreux spéculateurs. Les investisseurs, les négociants et les créateurs de marché sont généralement au courant des événements à venir et d'acheter des contrats d'option, d'augmenter le prix, ce qui coûte plus d'argent à l'investisseur. Changements dans la valeur intrinsèque Lors de l'achat d'un contrat d'option, le principal facteur de succès est le mouvement des cours des actions. Un acheteur d'appel a besoin du stock à augmenter, alors qu'un acheteur de put a besoin d'elle de tomber. La prime d'options se compose de deux parties: la valeur intrinsèque et la valeur extrinsèque. Valeur intrinsèque est semblable à l'équité de la maison, c'est combien de la valeur des primes est entraînée par le prix des actions réelles. Par exemple, nous pourrions posséder une option d'achat sur un titre qui se négocie actuellement à 49 par action. Nous dirons que nous sommes propriétaires d'un appel avec un prix d'exercice de 45 et la prime d'option est de 5. Parce que le stock est 4 plus que le prix des grèves, alors 4 de la prime 5 est intrinsèque (équité), ce qui signifie que le reste Le dollar est une valeur extrinsèque. Nous pouvons également déterminer combien nous avons besoin du stock de passer à profit en ajoutant le prix de la prime au prix d'exercice (5 45 50). Notre point d'équilibre est de 50, ce qui signifie que le stock doit passer au-dessus de 50 avant que nous puissions bénéficier (à l'exclusion des commissions). Les options ayant une valeur intrinsèque sont dites être dans l'argent (ITM) et les options sans valeur intrinsèque, mais sont toutes les valeurs extrinsèques sont dits être hors de l'argent (OTM). Les options dont la valeur est extrinsèque sont moins sensibles au mouvement des cours des actions alors que les options avec beaucoup de valeur intrinsèque sont plus synchronisées avec le cours des actions. Une sensibilité aux options pour le mouvement des actions sous-jacentes est appelée delta. Un delta de 1,0 indique aux investisseurs que l'option va probablement déplacer dollar par dollar avec le stock, alors qu'un delta de 0,6 signifie que l'option se déplacera environ 60 cents sur le dollar. Le delta pour puts est représenté par un nombre négatif, ce qui démontre la relation inverse du put par rapport au mouvement stock. Une mise avec un delta de -0,4 devrait augmenter de 40 cents en valeur si le stock tombe 1. Modifications dans la valeur extrinsèque La valeur extrinsèque est souvent appelée valeur temporelle. Mais ce n'est que partiellement correct. Il est également composé d'une volatilité implicite qui fluctue à mesure que la demande d'options fluctue. Les taux d'intérêt et les variations des dividendes en actions influent également. Cependant, les taux d'intérêt et les dividendes sont trop peu d'influence pour s'inquiéter dans cette discussion, nous allons donc nous concentrer sur la valeur du temps et la volatilité implicite. La valeur temporelle est la partie de la prime supérieure à la valeur intrinsèque que l'acheteur d'une option paie pour le privilège de posséder le contrat pour une certaine période. Au fil du temps, cette prime de valeur de temps diminue à mesure que la date d'expiration de l'option se rapproche. Plus un contrat d'option est long, plus la prime de temps que l'acheteur d'options paiera. Le plus près de l'expiration d'un contrat devient, plus vite la valeur de temps se fond. La valeur temporelle est mesurée par la lettre grecque theta. Les acheteurs d'options doivent avoir un timing de marché particulièrement efficace parce que theta mange loin à la prime si elle est rentable ou non. Une autre erreur commune que les investisseurs font est de permettre à un commerce rentable de rester suffisamment longtemps pour que theta réduise considérablement les bénéfices. Une stratégie claire de sortie pour avoir raison ou mal doit être définie avant d'acheter une option. Une autre grande partie de la valeur extrinsèque est la volatilité implicite également connu sous le nom vega aux investisseurs option. Vega gonflera la prime d'option, c'est pourquoi des événements bien connus comme les gains ou les essais de médicaments sont souvent moins rentables pour les acheteurs d'options que prévu initialement. Ce sont toutes les raisons pour lesquelles un investisseur a besoin d'un avantage dans l'achat d'options. Les options peuvent être utiles pour couvrir vos risques ou spéculer car elles vous donnent le droit, et non l'obligation, d'acheter un titre à un prix prédéterminé. La prime d'option est déterminée par la valeur intrinsèque et extrinsèque. Il existe de nombreuses façons de bénéficier de l'utilisation de contrats d'option. Pour en savoir plus sur les stratégies d'option que vous pouvez profiter, s'il vous plaît lire nos articles d'autres options. Pourquoi vous devriez penser deux fois avant d'acheter votre entreprise stock Achat stock dans votre entreprise semble comme un logique Investissement à leur valeur nominale. Quelle meilleure façon est-il de montrer les plus hauts non seulement votre loyauté, mais aussi votre volonté de prendre un pari sur eux Le problème est que vous êtes seulement vous rendre plus financièrement vulnérables dans le processus. Tout ce que vous avez à faire est de rappeler le sort des Frères Lehman. MCI WorldCom et les employés d'Enron qui ont vu leur épargne-retraite s'évanouir lorsque les sociétés ont perdu de l'argent. Leurs récits devraient servir de récit de mise en garde, et pourtant, 40% des travailleurs dont les plans 401 (k) leur permettent d'acheter des actions de la société attribuent encore 16 à 19% de leur portefeuille à la cause, selon un rapport de 2012 du Institut de recherche sur les avantages sociaux des employés. La plupart des experts recommandent d'investir environ la moitié de ce montant, le cas échéant, dans le stock de l'employeur. Pense-y de cette façon. Si vous travaillez pour une entreprise, vous êtes essentiellement déjà un investisseur là-bas. Vous prenez un risque sur le fait qu'ils réussiront et vous serez rémunéré pour le long terme. Si elles vont sous, vous perdrez vos revenus et, dans certains cas, vos prestations, aussi. Si vous avez 20 pour cent de votre épargne-retraite également lié à la machine, alors thats mettant encore plus de vos finances en jeu. Moshe Milevksy, professeur de finance à l'Université York à Toronto, a longtemps conseillé les investisseurs individuels contre cette voie. Il a récemment déclaré à Reuters Lewis Braham que l'option la plus sage serait d'orienter leurs choix d'actions dans le sens opposé de leur industrie tout à fait (plus précisément, dans les individus axés sur l'industrie des fonds négociés en bourse pour couvrir tous les autres secteurs sur le marché, . De cette façon, l'intersection entre votre carrière et votre portefeuille de placement est évitée, at-il dit. La ligne du bas: Investir une partie de votre portefeuille avec votre employeur n'est pas un voyage infaillible à la maison des pauvres, mais attention à la taille d'une tranche de votre tarte vous êtes prêt à abandonner. VOIR AUSSI: Réfléchissez à deux fois avant de passer à un Roth IRA