Devrais-Je Utiliser Des Options D'Achat D'Actions

Investir en actions à faible risque Mis à jour le 14 octobre 2016 L'investissement à long terme d'actions est le type de négociation que la plupart des gens connaissent, car c'est le type d'achat et de conserver l'investissement qui est utilisé par le public non commercial. Les investisseurs boursiers à long terme achètent généralement des actions d'une entreprise dans laquelle ils ont confiance, puis attendent que le cours des actions augmente (c'est-à-dire qu'ils achètent, puis tiennent le stock, peu importe quoi). Ce que la plupart des investisseurs à long terme ne savent pas, c'est que ce type de négociation exige la marge la plus élevée, et est l'une des façons les plus risquées d'investir en actions. Une façon beaucoup mieux d'investir dans le stock est d'utiliser des options d'achat d'actions, qui ont une marge beaucoup plus faible, et le risque limité. Options d'achat d'actions Les options d'achat d'actions sont des options fondées sur un seul stock sous-jacent (tel que GOOG pour Google). Options d'achat d'actions peuvent être utilisés pour échanger un stock sans acheter ou vendre le stock réel. Les options d'achat d'actions sont disponibles sur la plupart des actions individuelles aux États-Unis, en Europe et en Asie, et sont habituellement négociées en utilisant un contrat d'options d'achat d'actions pour 100 actions du stock sous-jacent. Vous trouverez de plus amples renseignements sur les options d'achat d'actions, y compris une description des contrats d'options d'achat d'actions, dans l'article sur les options d'achat d'actions. Stock Investing Using Options Lorsque vous utilisez des options d'achat d'actions pour investir dans un stock particulier, les raisons pour investir dans le stock devrait être la même que lors de l'achat du stock réel. La seule différence est que le commerce est exécuté en utilisant des contrats d'options au lieu du stock sous-jacent. Une fois un stock approprié a été choisi, le commerce d'actions d'investissement est exécuté comme suit: Acheter un dans l'option d'achat d'argent pour chaque 100 actions de stock Attendre le prix de l'action (et donc le prix des options39) Le profit Avantages des options d'achat d'actions Il existe deux principaux avantages d'utiliser des stock-options pour investir en actions. Tout d'abord, les options d'achat d'actions coûtent beaucoup moins que le stock réel, de sorte que le montant de la marge requise est beaucoup plus faible. Cela signifie que les commerçants avec des comptes de négociation plus petits peuvent investir dans des actions qui seraient autrement hors de portée, et que les commerçants peuvent avoir plus de métiers actifs en même temps. Deuxièmement, le risque d'une option d'achat à long terme est limité au montant payé pour l'option, de sorte que le risque du métier est limité et connu à l'avance. Lorsque la plupart des investisseurs de stock à long terme sont encore détenir leurs actions quand il est en baisse de 10.000, un opérateur d'options ne peut être que de moins de 3.000, sans risque supplémentaire, peu importe combien le prix des actions va. Exemple de commerce Un investisseur en actions à long terme a décidé de vouloir investir dans la société XYZ. Stock XYZ39s est actuellement à 430, et l'expiration des options suivantes est de deux mois. L'investisseur veut acheter 1 000 actions de XYZ et exécuter les options d'achat d'actions suivantes: Achetez 10 options d'achat (chaque contrat d'options vaut 100 actions), avec un prix d'exercice de 420, pour un coût de 15 par contrat d'options. Le coût total de ce commerce est de 15 000 (calculé à 15 x 100 x 10 61 15 000). Le coût d'achat du nombre équivalent d'actions dans le stock sous-jacent serait de 420 000. Attendez que le prix des actions, et le prix des options39, augmente. Si le prix de l'action de XYZ augmente à 450, le prix des options d'achat39 augmentera à environ 30. Le montant de l'augmentation des options dépend de l'importance des options. Le plus loin dans l'argent les options sont, plus l'augmentation sera à un ratio 1: 1. Vendre les 10 options d'achat à une valeur de 30 par contrat d'option. Le montant total reçu à la sortie du commerce est de 30.000, ce qui est un bénéfice de 15.000. Le bénéfice total qui aurait été réalisé si le commerce avait été exécuté en utilisant le stock réel aurait été de 20 000, mais avant de commencer à se plaindre sur les 5 000 manquants, lisez le paragraphe suivant sur les risques de ce commerce. Le risque lié au négoce d'options est limité au montant payé pour acheter les options d'achat (en entrant dans le métier). Alors qu'avec le stock réel, il n'y a pas de limite au risque du commerce (c'est-à-dire que l'investissement entier pourrait être anéanti). Si le cours des actions de XYZ avait diminué à 400 (voire inférieur), le commerce des options n'aurait qu'une perte maximale de 15 000 (le coût initial des options d'achat). Avec le stock réel, la perte aurait été de 30 000, ou plus si le prix des actions avait diminué encore plus. Conclusion Si vous envisagez d'investir dans un stock, pensez à utiliser des stock-options au lieu du stock sous-jacent. L'utilisation de stock options de cette manière, peut considérablement réduire le risque et la perte potentielle d'investir en stock. Cela peut augmenter considérablement votre ratio risque-récompense et, par conséquent, votre rentabilité. Options Notions de base: Pourquoi utiliser les options Il ya deux raisons principales pour lesquelles un investisseur utiliserait des options: spéculer et de couvrir. Spéculation 13 Vous pouvez penser à la spéculation que les paris sur le mouvement d'une sécurité. L'avantage des options est que vous n'êtes pas limité à faire un profit seulement lorsque le marché monte. En raison de la polyvalence des options, vous pouvez également faire de l'argent quand le marché descend ou même de côté. La spéculation est le territoire dans lequel le gros argent est fait - et perdu. L'utilisation des options de cette manière est la raison pour laquelle les options ont la réputation d'être risqué. C'est parce que lorsque vous achetez une option, vous devez être correct dans la détermination non seulement la direction du mouvement des stocks, mais aussi l'ampleur et le calendrier de ce mouvement. Pour réussir, vous devez prédire correctement si un stock va monter ou descendre, et vous devez être à droite sur combien le prix va changer ainsi que le délai qu'il faudra pour que tout cela arrive. Et n'oubliez pas les commissions. Les combinaisons de ces facteurs signifie que les chances sont empilées contre vous. 13 Alors pourquoi les gens spéculent avec des options si les chances sont si biaises En dehors de la polyvalence, son tout sur l'utilisation de levier. Lorsque vous contrôlez 100 actions avec un contrat, il ne prend pas beaucoup d'un mouvement de prix pour générer des profits substantiels. 13 Couverture 13 L'autre fonction des options est la couverture. Pensez à cela comme une police d'assurance. Tout comme vous assurez votre maison ou votre voiture, les options peuvent être utilisés pour assurer vos investissements contre un ralentissement. Les critiques d'options disent que si vous êtes tellement incertain de votre sélection d'actions que vous avez besoin d'une haie, vous ne devriez pas faire l'investissement. D'autre part, il ne fait aucun doute que les stratégies de couverture peuvent être utiles, en particulier pour les grandes institutions. Même l'investisseur individuel peut en bénéficier. Imaginez que vous vouliez profiter des stocks technologiques et de leur potentiel, mais disons que vous vouliez aussi limiter les pertes. En utilisant les options, vous seriez en mesure de limiter votre inconvénient tout en profitant de la pleine hausse d'une manière rentable. 13 Un mot sur les options d'achat d'actions 13 Bien que les options d'achat d'actions des employés ne soient pas accessibles à tout le monde, ce type d'option pourrait, en quelque sorte, être classé en tant que Une troisième raison pour utiliser les options. Beaucoup d'entreprises utilisent des options d'achat d'actions comme moyen d'attirer et de garder des employés talentueux, en particulier la direction. Ils sont similaires aux options d'achat d'actions ordinaires en ce sens que le détenteur a le droit, mais pas l'obligation d'acheter des actions de la société. Le contrat, cependant, est entre le détenteur et l'entreprise, alors qu'une option normale est un contrat entre deux parties qui sont complètement sans rapport avec la société. (Pour en savoir plus, consultez Le vrai coût des options d'achat d'actions.) Une compréhension approfondie du risque est essentielle dans le négoce d'options. Il en va de même des facteurs qui influent sur le prix des options. Si vous voulez utiliser le levier à votre avantage, vous devez savoir combien de contrats à acheter. Investir dans Google (GOOG) exige généralement que vous payiez le prix de l'action multiplié par le nombre d'actions achetées. Une alternative utilisant moins de capitaux implique l'utilisation d'options. En savoir plus sur les options d'achat d'actions, y compris une terminologie de base et la source des profits. Apprendre à comprendre la langue des chaînes d'options vous aidera à devenir un commerçant plus informé. Cette stratégie commerciale peut réduire votre risque - mais seulement si vous l'utilisez efficacement. Un bon endroit pour commencer avec des options est d'écrire ces contrats contre des actions que vous possédez déjà. Investir avec des options peut être une excellente stratégie, mais vous devez faire votre première recherche ou les risques peuvent l'emporter sur les avantages. Foire aux questions L'amortissement peut être utilisé comme une dépense fiscale déductible pour réduire les coûts fiscaux, renforcer les flux de trésorerie Découvrez comment Warren Buffett a connu un tel succès grâce à sa fréquentation à plusieurs écoles prestigieuses et ses expériences du monde réel. Le CFA Institute permet à un individu une quantité illimitée de tentatives à chaque examen. Bien que vous puissiez essayer l'examen. Découvrez les salaires moyens des analystes boursiers aux États-Unis et différents facteurs qui influent sur les salaires et les niveaux globaux. Foire aux questions L'amortissement peut être utilisé comme une dépense fiscale déductible pour réduire les coûts fiscaux, renforcer les flux de trésorerie Découvrez comment Warren Buffett a connu un tel succès grâce à sa fréquentation à plusieurs écoles prestigieuses et ses expériences du monde réel. Le CFA Institute permet à un individu une quantité illimitée de tentatives à chaque examen. Bien que vous puissiez essayer l'examen. Découvrez les salaires moyens des analystes boursiers aux États-Unis et les différents facteurs qui influent sur les salaires et les niveaux globaux. Que dois-je faire avec mes options d'achat d'actions Mis à jour le 13 octobre 2016 Les options d'achat d'actions constituent un avantage considérable offert par de nombreuses sociétés. Options d'achat d'actions vous permettent d'acheter des actions à un prix réduit. Vous êtes tenu de tenir sur le stock pour un ensemble de temps avant que vous pouvez vendre le stock. La société permet à l'employé de bénéficier de la croissance de l'entreprise quand ils offrent des options d'achat d'actions. Start-ups offrent souvent cette option avec un salaire de départ inférieur, mais les plus grandes entreprises peuvent offrir des stock options trop. Quand dois-je acheter des options d'achat d'actions Si vous avez eu la possibilité d'acheter des options d'achat d'actions, vous voudrez peut-être en profiter si vous pouvez actuellement vous permettre de le faire. Vous ne devriez pas aller dans la dette pour acheter des options d'achat d'actions. Il est important que vous peser le risque de ces stocks contre ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Vous devez également acheter des options d'achat d'actions si vous êtes convaincu que la société va continuer à croître et à profiter. Vous devriez également regarder les conditions concernant les options d'achat d'actions et combien de temps il vous faut pour devenir investi dans les stocks. Si vous prévoyez de quitter la société bientôt, vous ne pouvez pas vouloir acheter les stocks. Lorsque vous achetez les stocks, vous devriez également planifier les incidences fiscales, certaines options d'achat d'actions sont donnés en franchise d'impôt, et vous ne payez un impôt sur les gains en capital lorsque vous les vendre. D'autres sont déclarés comme un revenu imposable. Quand devrais-je ne pas profiter des options d'achat d'actions Parfois, le prix offert peut ne pas être profondément actualisé suffisamment pour être bénéfique. Si la remise n'est pas très profonde ou si le prix du marché actuel est tombé en dessous du montant qu'ils offrent vos options pour, alors ce n'est pas une bonne affaire. Vous perdrez de l'argent lorsque vous décidez de faire la vente des stocks. Si vous ne pouvez pas se permettre vos options d'achat d'actions, vous ne devriez pas les acheter. Cela signifie que vous n'allez pas dans la dette ou finissent par acheter la valeur d'un mois de dépenses sur une carte de crédit afin de se permettre les options. Que dois-je faire avec mes options d'achat d'actions une fois que je les ai Si vous achetez les options d'achat d'actions, vous devriez définir une ligne directrice sur quand vous voulez vendre les actions. Vous pouvez vouloir conserver un certain pourcentage de vos actions, mais il est important de diversifier vos placements et vos épargnes, vous devrez donc vendre certaines de vos actions. Vous pouvez définir un montant en dollars pour indiquer quand il est temps de vendre vos actions, puis de vendre le pourcentage que vous avez fixé. En outre, vous pouvez fixer un autre montant de chiffre en dollars lorsque vous vendez un autre pourcentage. Vous pouvez avoir des moments où les stocks diminuent en valeur, ne panique et les vendre. Vous devriez monter les bas dans les stocks. Le plus grand danger de profiter des options d'achat d'actions est d'avoir trop de votre argent noué dans un seul stock. Assurez-vous de diversifier dès que vous le pouvez. Puis-je utiliser les options d'achat d'actions pour épargne-retraite Il est possible d'utiliser vos options d'achat d'actions pour vos épargnes de retraite, mais elles ne seront pas protégées des impôts de la façon dont vos placements dans un 401 (k) ou IRA serait. Une façon de contourner cela est d'investir l'argent que vous obtenez de la vendre ou de dividendes dans un compte IRA. Lorsque vous possédez des actions, vous recevrez des dividendes sur les actions. Vous devez déterminer ce que vous voulez faire avec cet argent maintenant. Vous pouvez vraiment améliorer votre épargne-retraite en mettant vos dividendes directement dans un IRA ou un autre compte d'épargne qui a été réservé à la retraite. Il peut être frustrant de réaliser que les actions que vous détenez en tant que sécurité ont chuté en valeur. Si vous êtes sérieux au sujet d'entrer sur le marché, vous devriez parler à un planificateur financier. Et de discuter de la façon dont les options d'achat d'actions s'inscrivent dans votre plan financier global. Si vous voulez vraiment construire la richesse. Vous devez suivre attentivement un budget, planifier la retraite et investir judicieusement. Il faudra du temps, mais c'est possible.